【2022年2月】資産推移と振り返り

ゴリラ
ゴリラ

こんにちは。愛子さん。
2月の資産推移はいかがでしょうか。

愛子
愛子

こんにちは。
含み益が先月よりも下がりましたが、子供へのお年玉&育児休業給付金のお蔭で微増に留まりました。

FIRE進捗率は30%です。

2月の総資産

こんにちは。
3月に風邪を引いたため、2月の資産推移の報告UPかなり遅れてしまいました。

さて、2月の資産内訳と先月からの推移です。

総資産
私:1,500万円(増加)
夫:2,130万円(減少)
合計:3,630万円(増加)
※1:共通口座のお金は夫の方に含む。
※2:ジュニアニーサ口座の分は私の方に含む。

また、FIREまでの進捗率は30%で先月同等でした。

2月の資産推移考察

2月の夫婦の資産推移について考察しました。

私:2月資産推移の考察

プラス要因
・育児給付金の振り込みあり。
・確定申告を行い、還付金をゲット。
・自社株の利益確定。

育児給付金&還付金のお蔭で、先月よりも資産は増加しました

1月に続き、自社株を売却しました。
税引き前の利益は約4万円で少なかったです。
※但し、結果的にこの売却代金を3月のウクライナショック時に使うことができました。

今後の入金は以下の予定です。

・育児休業給付金(4月末に振り込み未定。)
・育児補助手当(8月から復帰まで会社より支給。

夫:2月資産推移の考察

プラス要因
・育児休業給与金が入金。

マイナス要因
・投資信託の含み益は減少。

含み益が減少し、先月よりも資産は減少しました。

2月の資産推移の予想
資産推移を予想してみました。
相場の上下、支出の抑制がポイントになりそうです。

夫

次の育児休業給付金は4月。

それまでに入金予定はなし。

あとは含み益の評価次第。

愛子
愛子

育児休業給付金は4月に貰える。
引き続き資産の増加を狙います。

2月の資産配分

2月の私の資産配分です。

株式:55%(先月比3%増)
債券:2%
リート:2%
コモディティ:1%
現金:40%(先月比3%減)

自社株売却分の現金を投資信託に充て、株式の割合が増加しました。

以下は保有投資信託についてです。

ジュニアNISAで購入している銘柄はこちら。

廃止までは毎年80万円づつ、積立をしていく予定です。

・eMAXIS SIim 全世界株式(オールカントリー)

個人年金(iDeCo)で購入している銘柄はこちら。

昨年にスイッチングを行い、全て先進国株式にしました。

・たわらノーロード先進国株式

その他の購入銘柄はこちら。

・楽天バンガード・ファンド(全世界株式)※

・eMAXIS SIimバランス(8資産均等型)※
・eMAXIS SIim 全世界株式
・SBI・バンガード・S&P500
※積立NISAで購入

2022年の資産目標&配分は下記です。
現在の積立投資を引き続き行い、相場を見て投資額を増やしていく予定です。

22年の資産目標:1,700万円
資産配分の目標
株式:60%
債券、リート、コモディティ:5%
現金:35%


次に夫の資産配分はこちらです。

株式:47%(先月比1%増)
債券:4%
リート:3%
コモディティ:2%
現金:43%

資産内訳に大きく変化はありませんでした。

道のりは長いですが、少しづつ資産を増やしてFIREを達成したいと思います。

愛子
愛子

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