【2021年6月】資産推移と振り返り

ゴリラ

こんにちは。愛子さん。
6月の資産推移はいかがでしょうか。

愛子

こんにちは。
私の方はボーナスがあり、微増でした。
また、夫が計算に入れていなかった資産を追加した結果、FIREまでの進捗率は27％になりました。

6月の総資産

こんにちは。
6月は過ごしづらい日が続きましたが、まだまだ暑くなりそうですね。

皆さんは、いかがお過ごしでしょうか。

我が家は子供が生まれて、あっという間に過ぎた1か月でした。

さて、今月の資産内訳と先月からの推移です。

総資産
私：1,250万（前月比+50万円）
夫：2,000万（前月比+200万円）
合計：3,250万（先月比+50万円）
※共通口座のお金は夫の方に含む。50万未満の増減は切り捨て、０円として計算。

また、FIREまでの進捗率は27％になりました！！

今年の目標であるアッパーマス層（世帯の金融資産3000万以上）に到達しました！！

6月の資産推移考察

今月の夫婦の資産推移について考察しました。

賞与があった為、資産は微増です。

6月からは給与はありません。

今後の入金は以下の予定です。

・出産手当金（8月振り込み予定、産休の分です。）
・育児休業給付金（振り込み時期未定。）
・育児補助手当（7月より、会社から幾分か貰えます。）

支出の最適化をしつつ、これらのお金を上手に使っていきたいところです。

夫は育休開始の為、給与はこれで最後になりました。

また、会社から天引きされている、確定拠出型年金と財形貯蓄を計算にいれていなかったことが判明。
その額が思った以上に大きく、資産は先月よりも大きく増えました。

共通費用については、今月から子供のミルク・おむつ代が加わり、食費・日用品代が増えました。

また、冷蔵庫の買い替えと出産費用の清算を行った為、特別支出は大幅に増加しました。

結果、共通費用は大幅な赤字となりましたが、必要経費と割り切り、できる範囲の支出の最適化に取り組んでいきたいと思います。

7月の資産推移の予想
資産推移を予想してみました。
相場の上下、支出の抑制が大きなポイントになりそうです。

夫

会社からの出産祝い金が少し振り込まれる予定。
育児休業給付金の振り込みはまだ。
8月の賞与に期待。

愛子

7月の収入はなし。
同じく育児休業給付金はまだ先。
個人支出を抑えて、現状維持を目指します。

6月の資産内訳

今月の私の資産の内訳です。
夫の資産内訳も今後載せていこうと思っています。

①預金・現金：52％
②投資信託：30％
③株式：15%
④個人年金（iDeCO※投資信託）：3％

4月と比較すると、
・現金比率は4%低下
・投資信託比率は5%増加

着実に投資に回すことができています。

②投資信託で購入している銘柄は下記です。
6月は大きな変化はなかったです。

④個人年金（iDeCo）で購入している銘柄は下記です。
こちらも大きな変化はなかったです。

2021年の資産目標＆内訳は下記です。
現在の積立投資を引き続き行い、相場を見て投資額を増やしていく予定です。
ジュニアNISA口座の開設が終わったので、7月から投資信託を購入予定です。

道のりは長いですが、少しづつ資産を増やしてFIREを達成したいと思います。

愛子

知識は生活を豊かにします。
実りある人生を！