【2021年5月】資産推移と振り返り

ゴリラ

こんにちは。愛子さん。
今月の資産推移はいかがでしょうか。

愛子

こんにちは。
私も夫も資産は先月同等でした。
FIREまでの進捗率は24％のままステイです。
来月のボーナスに期待です。

5月の総資産

こんにちは。5月は異例の梅雨入りの早さでびっくりしましたね。
早く梅雨明けしてくれるといいのですが。

皆さんは、いかがお過ごしでしょうか。

緊急事態宣言や、雨続きの天気も影響し、夫の料理レパートリーが増加した5月でした。

さて、今月の資産内訳と先月からの推移です。

総資産
私：1,200万（前月比0円、4月同等）
夫：1,700万（前月比0円、4月同等）
合計：2,900万（先月比0円、4月同等）
※共通口座のお金は夫の方に含む。50万未満の増減は切り捨て、０円として計算。

また、FIREまでの進捗率は24％で先月同等です。

今年の目標であるアッパーマス層（世帯の金融資産3000万以上）は、夏以降には達成できそうな見込みですが、相場も影響してきそうです。

5月の資産推移考察

今月の夫婦の資産推移について考察しました。

給与は先月同様、持ち株の時価が減少しましたが、個人支出がさらに減ったことで資産はステイでした。

今月満足度の高かった支出は、検診帰りに購入した丹波屋のみたらし団子＆あべかわ餅です。
久しぶりだったのですが、学生の時を思い出す懐かしい味で、お腹も心も満たされました。

店員の方も、親切な方で会話も弾み、また寄らせて頂きたいなと思いました。

夫の方は、残業なしの影響が大きかったようです。

また、共通費用の削減では以下が効きました。
①メルカリ売上金の20,000円分を食費に回せた。
②電気・ガス代が先月より減少
③夫婦とも自宅にいて、自炊回数が増えたこと
④業務スーパーの活用

残念ながら、外食費は少しはみ出してしまいました。

6月で調整したいと思います。

6月の資産推移の予想
資産推移を予想してみました。
相場の上下、子供に掛かる費用がポイントになりそうです。

夫

6月は育休開始。会社からの給与は8月賞与までなし。
育児休業給付金の振り込みはまだ。
しばらく資産は増えそうにないなあ。

愛子

6月はボーナスが出るので、現金収入は増えそうです。
個人支出を抑えれば、来月は微増になりそうです。

5月の資産内訳

今月の資産の内訳です。

①預金・現金：52％
②投資信託：29％
③株式：16%
④個人年金（iDeCO※投資信託）：3％

②投資信託で購入している銘柄は下記です。
5月は大きな変化はなかったです。

④個人年金（iDeCo）で購入している銘柄は下記です。
こちらも大きな変化はなかったです。

2021年の資産目標＆内訳は下記です。
現在の積立投資を引き続き行い、相場を見て投資額を増やしていく予定です。
また、子供が生まれたのでジュニアNISAで投資信託を購入予定です。

道のりは長いですが、少しづつ資産を増やしてFIREを達成したいと思います。

愛子

知識は生活を豊かにします。
実りある人生を！